साइबर अपराधों की जांच में बैंक कर्मचारियों की मिलीभगत
राष्ट्रीय खबर
नईदिल्लीः पिछले एक साल में साइबर अपराध के मामलों में 42 बैंक कर्मचारियों की गिरफ़्तारी से शहर की पुलिस को उन कई तरीकों का पता लगाने में मदद मिली है जिनसे धोखेबाज़ अपने निशाने पर आते हैं और जाँच से बच निकलते हैं।
गुड़गांव पुलिस ने बताया कि घोटाले में शामिल बैंक कर्मचारी अक्सर अपने ग्राहकों का डेटा लीक करते थे, पुलिस के आने पर धोखेबाज़ों को सतर्क कर देते थे, और अपने सहकर्मियों या अधिकारियों को सूचित किए बिना संदिग्ध लेनदेन होने देते थे। धोखाधड़ी का यह खेल बड़े पैमाने पर रचा गया था—गिरफ़्तार किए गए बैंककर्मी क्लर्क से लेकर सहायक प्रबंधक तक थे।
ये सरकारी और निजी, दोनों बैंकों से थे। हाल ही में 23 अगस्त को एक मामले में, शहर की पुलिस ने एक फ़र्ज़ी कॉल सेंटर का भंडाफोड़ किया, जहाँ से उन्होंने छह लोगों को गिरफ़्तार किया। एसीपी प्रियांशु दीवान के नेतृत्व वाली टीम ने आरोपियों के मोबाइल फ़ोन ज़ब्त कर लिए। एक डिवाइस में देश के एक प्रमुख निजी बैंक के क्रेडिट कार्ड धारकों के विवरण वाले स्क्रीनशॉट थे।
स्क्रीनशॉट में ग्राहकों के नाम, क्रेडिट कार्ड नंबर और संपर्क नंबर भी थे। एक अधिकारी ने कहा, आरोपियों के पास 1,000 क्रेडिट खाताधारकों की जानकारी थी। इस मामले में उन्होंने सिर्फ़ क्रेडिट कार्ड धारकों को निशाना बनाया, डेबिट कार्ड धारकों को नहीं। हालाँकि, हमें अभी तक इसका कारण पता नहीं चल पाया है।
आरोपियों ने पूछताछकर्ताओं को बताया कि उनके हैंडलर धोखेबाजों को निशाना बनाने के लिए बैंक ग्राहकों की सूचियाँ साझा करते थे। एसीपी दीवान ने बताया, उन्हें किसी को फ़ोन करने के लिए एक स्क्रिप्ट भी दी गई थी। यह चौंकाने वाला है कि कैसे वित्तीय संस्थान अपने ग्राहकों की निजी जानकारी साझा करके साइबर धोखेबाजों की मदद कर रहे हैं।
ग्राहकों को इन बैंकों पर पूरा भरोसा है कि उनका पैसा सुरक्षित रहेगा और उनकी गोपनीयता बनी रहेगी। इन अपराधियों को धोखाधड़ी करने के लिए डेटा की ज़रूरत होती है, जो दुर्भाग्य से कम कर्मचारियों की वजह से उन्हें आसानी से मिल जाता है।
एक अन्य वरिष्ठ पुलिस अधिकारी ने कहा कि यह विडंबना ही है कि जो ग्राहक धोखाधड़ी की रिपोर्ट करने और किसी भी लेन-देन को रोकने के लिए बैंकों से संपर्क करते हैं, उन्हें अक्सर साइबर क्राइम हेल्पलाइन या पुलिस के पास भेज दिया जाता है।
पिछले महीने दो दिनों तक डिजिटल रूप से गिरफ्तार रहने के बाद एक सेवानिवृत्त आईएएस अधिकारी के 53 लाख रुपये गँवाने के एक अन्य मामले में, गुजरात के वडोदरा से तीन संदिग्धों को गिरफ्तार किया गया। आरोपियों में से एक बैंक कर्मचारी संग्राम सिंह (33) था, जिसने कथित तौर पर साइबर धोखेबाजों को बिना किसी परेशानी के एक फर्जी खाते से पैसे निकालने में मदद का आश्वासन दिया था।
एक अधिकारी ने कहा, संग्राम ने कथित तौर पर एक अन्य आरोपी को बताया कि उसे दुबई से संचालित एक गिरोह के बारे में पता है और वह ऐसे मामलों से निपटना जानता है। धोखेबाजों की मदद करने के बदले में, उसने कथित तौर पर 7 लाख रुपये का हिस्सा लिया, जो उसने कहा कि एक ऋण चुकाने के लिए था।
एक तीसरे पुलिस अधिकारी ने कहा कि कुछ मामलों में, उन्होंने पाया कि बैंक अधिकारियों ने कहने के बावजूद तुरंत खाते फ्रीज नहीं किए। पुलिस को संदेह है कि कर्मचारियों ने खाते ब्लॉक होने से पहले ही धोखेबाजों को पैसे निकालने के लिए सचेत कर दिया था।