अंतर्राष्ट्रीय साइबर धोखाधड़ी के खिलाफ कार्रवाई की प्रक्रिया
राष्ट्रीय खबर
नईदिल्लीः केंद्रीय गृह मंत्रालय के तहत भारतीय साइबर क्राइम कोऑर्डिनेशन सेंटर (I4सी) ने एक सेवा के रूप में मनी लॉन्ड्रिंग की सुविधा प्रदान करने वाले ट्रांसनेशनल संगठित साइबर अपराधियों द्वारा खच्चर बैंक खातों का उपयोग करके बनाए गए अवैध भुगतान गेटवे के खिलाफ एक अलर्ट जारी किया है।
एमएचए ने कहा कि गुजरात पुलिस और आंध्र प्रदेश पुलिस द्वारा हाल के राष्ट्रव्यापी छापों ने खुलासा किया है कि ट्रांस-नेशनल अपराधियों ने फर्जी या किराए के बैंक खातों का उपयोग करके अवैध डिजिटल भुगतान गेटवे बनाए हैं। एमएचए ने कहा कि यह अवैध बुनियादी ढांचा मनी लॉन्ड्रिंग की सुविधा प्रदान करता है क्योंकि एक सेवा का उपयोग साइबर अपराधों की कई प्रकृति के लॉन्ड्रिंग आय के लिए किया जाता है।
इन खातों को विदेशों से नियंत्रित किया जाता है। इसमें कहा गया है कि एक अवैध भुगतान गेटवे तब खच्चर खातों का उपयोग करके बनाया जाता है जो कि नकली निवेश घोटाले साइटों, अपतटीय सट्टेबाजी और जुआ वेबसाइट, नकली स्टॉक ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म आदि जैसे अवैध प्लेटफार्मों पर जमा को स्वीकार करने के लिए आपराधिक सिंडिकेट को दिया जाता है।
अपराध आय प्राप्त होते ही धनराशि तुरंत दूसरे खाते में भेज दी जाती है। बैंकों द्वारा प्रदान की गई थोक पेआउट सुविधा का दुरुपयोग उसी के लिए किया गया है। गृह मंत्रालय ने कहा है कि प्रारंभिक जांच के दौरान कुछ ऐसे गेटवे की पहचान की गयी है। जिनमें पीकपे, आरटीएक्सपे, पोकोपे और आरपे हैं।
इस कानून यानी I4सी ने नागरिकों को सलाह दी है कि वे किसी को भी अपने बैंक अकाउंट्स/कंपनी पंजीकरण प्रमाणपत्र/उद्याम आधार पंजीकरण प्रमाणपत्र बेचे या किराए पर न लें। इस तरह के बैंक खातों में जमा किए गए अवैध धन से गिरफ्तारी सहित कानूनी परिणाम हो सकते हैं।
बैंक अवैध भुगतान गेटवे स्थापित करने के लिए उपयोग किए जाने वाले बैंक खातों के दुरुपयोग की पहचान करने के लिए चेक तैनात कर सकते हैं। नागरिकों को तुरंत हेल्पलाइन नंबर 1930 या सरकारी वेबसाइट साइबरक्राइम. जीओवी. इन पर किसी भी साइबर क्राइम की रिपोर्ट करनी चाहिए। I4सी की एक प्रस्तुति के अनुसार, लगभग 4,000 फर्जी बैंक खातों की पहचान एजेंसियों की जांच द्वारा की गयी है। राज्य पुलिस एजेंसियों और I4C द्वारा विश्लेषण से प्राप्त जानकारी के अनुसार, वर्तमान खातों और बचत खातों को सोशल मीडिया के माध्यम से, टेलीग्राम और फेसबुक से प्रमुख रूप से स्काउट किया जाता है। ये खाते शेल कंपनियों / उद्यम या व्यक्तियों के हैं।
