मनी लॉंड्रिंग मामलों की जांच अब अमीरों के खिलाफ
राष्ट्रीय खबर
मुंबई: प्रवर्तन निदेशालय दुबई की संपत्तियों के खरीदारों को नोटिस जारी करेगा, ताकि यह पता लगाया जा सके कि उन्होंने विदेशी मुद्रा कानूनों का उल्लंघन किया है या नहीं और इन अपतटीय संपत्तियों को हासिल करने के लिए मनी लॉन्ड्रिंग में लिप्त हैं या नहीं। केंद्रीय एजेंसी ने अपने स्रोतों से प्राप्त जानकारी को आयकर (आई-टी) विभाग और भारतीय रिजर्व बैंक से प्राप्त आंकड़ों के साथ मिलाया है।
आधिकारिक सूत्रों ने ईटी को बताया कि जांच शुरू हो गई है। कई भारतीय उच्च निवल संपत्ति वाले परिवार दुबई के रियल्टी बाजार के उन्माद में बह गए हैं, जहां डेवलपर्स ने मामूली डाउन पेमेंट जैसे आकर्षक ऑफर दिए हैं, जिनका भुगतान कुछ समय में किया जाना है। इस प्रक्रिया में कई लोगों ने, और कुछ ने अनजाने में, विदेशी मुद्रा नियमों का उल्लंघन किया है।
ईडी उन मामलों में धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) लागू करेगा, जहां आयकर विभाग का मानना है कि काले धन कानून का उल्लंघन हुआ है। ऐसे मामलों में, बाद वाला मामला ईडी के लिए पीएमएलए के तहत मामले को आगे बढ़ाने के लिए एक प्रमुख अपराध के रूप में काम करेगा।
ऐसे कई लेन-देन हो सकते हैं जो विदेशी मुद्रा प्रबंधन अधिनियम का उल्लंघन करने के बराबर हो सकते हैं: निर्यात आय का उपयोग भारत में वापस पैसा लाने के बजाय संपत्ति खरीदने के लिए करना; किसी अनिवासी रिश्तेदार से उपहार के रूप में प्राप्त धन को विदेश में संपत्ति खरीदने के लिए निवेश करना; आरबीआई की उदारीकृत प्रेषण योजना (एलआरएस) के तहत विदेश में धन हस्तांतरित करने के लिए स्थानीय बैंकों का उपयोग करने के बजाय विदेशी संपत्ति हासिल करने के लिए हवाला चैनल (या विदेशी मुद्रा हस्तांतरण के लिए अनियमित साधन) का उपयोग करना। एलआरएस एक निवासी व्यक्ति को विदेशी प्रतिभूतियों और संपत्तियों को खरीदने के लिए प्रति वर्ष 250,000 डॉलर का निवेश करने की अनुमति देता है।
क्रिप्टोकरेंसी का उपयोग करके फेमा नियमों का उल्लंघन किया जा सकता है – या तो विदेशी एक्सचेंज पर खरीदा गया हो या ब्लॉकचेन नेटवर्क के माध्यम से यूएई डेवलपर को भुगतान करने के लिए स्थानांतरित किया गया हो, जिनमें से कई क्रिप्टो स्वीकार करते हैं और दुबई क्रिप्टो हब के रूप में स्थित है।
कुछ खरीदारों, शायद गलत सलाह पर, ऐसे सौदों में प्रवेश करके FEMA का उल्लंघन करते हैं, जहां धन का एक हिस्सा संपत्ति के खिलाफ ऋण के रूप में उठाया गया है और ऋण को किराये की आय से चुकाया जा रहा है। स्पष्ट रूप से, विदेशी संपत्तियों से संबंधित डेटा ईडी कार्यालय के साथ साझा किया गया है जो अब संबंधित लोगों से जानकारी मांगेगा। इस प्रकार, जो खरीदार दुबई की संपत्ति खरीदने के लिए इस्तेमाल किए गए धन के अपने स्रोत को प्रदर्शित करने में असमर्थ हैं, उन्हें कर विभाग के साथ-साथ ईडी की भी नज़र का सामना करना पड़ेगा।
एलआरएस के अलावा, संपत्ति अधिग्रहण स्थानीय कंपनियों द्वारा व्यावसायिक गतिविधि करने के लिए वाणिज्यिक स्थान या निदेशक को घर देने के लिए आवासीय अपार्टमेंट खरीदने के लिए विदेशी प्रत्यक्ष निवेश के तहत भी हो सकता है। हालांकि, यह उल्लंघन होगा यदि संपत्ति का उपयोग उस उद्देश्य के लिए नहीं किया जाता है जिसके लिए इसका उपयोग किया जाना चाहिए।